טלפון - 054-4846146

תכנון מיסוי והכוונה לפרישה נכונה

מה המטרות של תהליך תכנון ומיסוי פרישה?

  • מטרה אחת של התהליך לשמור לפורש על רמת חיים שתהיה קרובה ביותר לרמת החיים ערב הפרישה.
  • מיפוי המקורות הכספיים בפרישה, תכנון ההכנסות העתידיות לתא המשפחתי וידיעה מוחלטת כמה הכנסה "נטו" יש לפורש.
  • לחסוך כמה שיותר תשלום מיסים על כספי הפרישה ועל כספי הקצבה.
  • לחסוך לפורש התנהלות מול רשויות המס.

כיצד מתבצע התהליך ?

  • איסוף כל מקורות ההכנסה העתידיות, מענקי פרישה, ימי מחלה, מענקים שונים.
  • מסלקה פנסיונית : ריכוז המקורות, פנסיה , קופות גמל וקרנות השתלמות.
  • מיפוי הנכסים לפי צבע הכסף הוני וקצבתי.
  • תזרים מזומנים: בדיקת הכנסות והוצאות עתידיות כולל סכומים חד פעמיים הדרושים.
  • בדיקת הצרכים של בן/בת הזוג והילדים במקרה של פטירה.
  • קצבת אזרח ותיק- מתי כדאי לקבל ואיזה מגבלות יש.
  • בניית תוכנית פעולה מעשית לפי המטרות והצרכים.
  • יישום וביצוע התוכנית כולל פניה למס הכנסה וקבלת אישורי מס.

שירותים נוספים של המשרד הקשורים לפרישה מהעבודה:

  • בדיקת האפשרות לקבל החזרי מס בעקבות הפרישה.
  • הגשת דוחות שנתיים למס הכנסה למי שמבצע פריסת מס.

תכנון מס נכון על-ידי יועץ מס שמומחה בתחום

רוצה לקבל פרטים נוספים ?

קיבוע זכויות

קיבוע זכויות לעצמאית

קיבוע זכויות לעצמאית ישנם מקרים רבים שקצת תשומת לב והבנת הזכויות של מי שיצא לפנסיה גורמת ללקוח לקבלת כספים רבים שמגיעים להם וללא טיפול מקצועי

קרא עוד »
משיכת כספי פיצויים

משיכת כספי תגמולים

משיכת כספי תגמולים דוד פנסיונר בן 68 שעבד ב 8 השנים האחרונות בחברה שנסגרה לאחרונה. דוד מעוניין למשוך את כספי התגמולים והפיצויים בסך של כמעט

קרא עוד »
רצף פיצויים

רצף פיצויים

רצף פיצויים עובד שכספי הפיצויים שלו נמצאים בקופה פנסיונית, והוא ממשיך להיות שכיר במקום עבודה חדש יכול לבחור ברצף פיצויים במקום למשוך את הכספים מהקופות.

קרא עוד »
רצף קצבה

רצף קצבה

רצף קצבה רצף קצבה ייעוד לקצבה – 9(7א)(ז) עובד אשר כספי הפיצויים שלו נמצאים בקופת גמל , קרן פנסיה או ביטוח מנהלים יכול להשאיר את

קרא עוד »
קיבוע זכויות

קיבוע זכויות

קיבוע זכויות מה זה קיבוע זכויות ? קיבוע זכויות היא פעולה שצריך לבצע במס הכנסה כדי להנחות את מס הכנסה איך לנצל את יתרת ההון

קרא עוד »
פריסת פיצויים

פריסת פיצויים

פריסת פיצויים באמצעות תכנון מס שנקרא פריסת פיצויים ניתן את החלק החייב במס לפרוס בחלקים שווים קדימה או אחורה לפי הוותק שלו בעבודה, כל 4

קרא עוד »
סגירת תפריט
Close This Panel