ישנם מקרים רבים שקצת תשומת לב והבנת הזכויות של מי שיצא לפנסיה גורמת ללקוח לקבלת כספים רבים שמגיעים להם וללא טיפול מקצועי מתאים של יועץ ממס מומחה במיסוי פרישה, סביר להניח שהלקוח לא היה מקבל אותם.
קיבוע זכויות לעצמאית שיצאה לפנסיה מהעבודה
במקרה הבא מדובר על חיה אישה בת 64 שמקבלת פנסיה משנת 2016 בסך 5,400 ₪ לחודש, חיה הגיעה למשרד לניהול חשבונות שוטף בתור עצמאית ופתרון בעיית עיקולים במס הכנסה.
בשיחה איתה הבנתי שהיא לא עשתה קיבוע זכויות ( טופס 161ד' ) ובבדיקה שעשיתי במסלקה הפנסיונית התברר שיש לה בנוסף קופת גמל קצבתית עם 60,000 ₪, כמו כן היא משכה פיצויים פטורים בעבר.
מה הצעתי לה לעשות ולמה
מה שהצעתי לה לעשות וכמובן שהיא הסכימה זה לעשות קיבוע זכויות ולמלא טופס 161ד' משנת 2016 השנה שבא היא הגיעה לגיל פרישה והתחילה לקבל פנסיה.
פעולה חשובה נוספת היא היוון כספי קופת הגמל והקטנת יתרת ההון הפטורה ב 60,000 ₪, קבלת הפטור על הפנסיה מהיתרה שנשארה. בנוסף לפעולות אלו הגשנו תיקון דוחות אחורה לקבלת החזרי מס על השנים 2016 ו 2017. התוצאה של כל הפעולות שהצענו לחיה היא החזר מס של 24,000 שח שח וחסכון במס של 12,000 שח מעכשיו והלאה לכל החיים
