תכנון מיסוי והכוונה לפרישה נכונה

מה המטרות של תהליך תכנון ומיסוי פרישה?

• מטרה אחת של התהליך לשמור לפורש על רמת חיים שתהיה קרובה ביותר לרמת החיים ערב הפרישה.
• מיפוי המקורות הכספיים בפרישה, תכנון ההכנסות העתידיות לתא המשפחתי וידיעה מוחלטת כמה הכנסה "נטו" יש לפורש.
• לחסוך כמה שיותר תשלום מיסים על כספי הפרישה ועל כספי הקצבה.
• לחסוך לפורש התנהלות מול רשויות המס.

כיצד מתבצע התהליך ?

• איסוף כל מקורות ההכנסה העתידיות, מענקי פרישה, ימי מחלה, מענקים שונים.
• מסלקה פנסיונית : ריכוז המקורות, פנסיה , קופות גמל וקרנות השתלמות.
• מיפוי הנכסים לפי צבע הכסף הוני וקצבתי.
• תזרים מזומנים: בדיקת הכנסות והוצאות עתידיות כולל סכומים חד פעמיים הדרושים.
• בדיקת הצרכים של בן/בת הזוג והילדים במקרה של פטירה.
• קצבת אזרח ותיק- מתי כדאי לקבל ואיזה מגבלות יש.
• בניית תוכנית פעולה מעשית לפי המטרות והצרכים.
• יישום וביצוע התוכנית כולל פניה למס הכנסה וקבלת אישורי מס.

שירותים נוספים של המשרד הקשורים לפרישה מהעבודה:

• בדיקת האפשרות לקבל החזרי מס בעקבות הפרישה.
• הגשת דוחות שנתיים למס הכנסה למי שמבצע פריסת מס.